为有效遏制非法集资活动，积极稳妥化解风险隐患，切实维护经济社会稳定，防范金融风险，我州出台了《红河州非法集资风险专项整治工作实施方案》（红政办发〔2016〕152号），简称《方案》）。现就《方案》主要内容解读如下：
一、出台背景
当前国内非法集资形势复杂严峻,案件高发频发，参与人数众多，犯罪手法不断翻新升级，特别是网络借贷平台、投资（理财）类公司涉嫌非法集资案件呈高发、蔓延态势，“全域化、网络化、新型化”的发展特性愈发突出，在社会层面推销投资理财业务的宣传活动已成为媒体关注、网络热炒、街谈巷议的对象。有相当数量的投资类企业存在超范围经营问题，虚假宣传、高息借贷现象普遍存在，正常经营的表象下隐藏着巨大的经济金融风险，如果不及时进行把控，将直接影响经济社会正常健康发展。
中央经济工作会议提出要防范化解金融风险。要加强全方位监管，规范各类融资行为，抓紧开展金融风险专项整治，坚决遏制非法集资蔓延势头，加强风险监测预警，妥善处理风险案件，坚决守住不发生系统性和区域性风险的底线。当前，我州正处于工业化、信息化、城镇化、市场化加速发展的关键阶段，面对新阶段、新形势、新变化，有效遏制非法集资活动，积极稳妥化解风险隐患，切实维护经济社会稳定，防范金融风险，是实现我州经济发展新旧动力转换的关键举措，也是适应经济新常态的需要。州政府研究制定了《方案》并经常务会议同意执行。
二、主要内容
（一）工作目标。通过开展专项整治工作，使非法集资高发蔓延势头得到遏制，一批重大风险案件得到稳妥处置；区域性、行业性非法集资风险得到有效化解，潜在风险苗头得到及时控制；重点行业主管、监管职责进一步明确，行业运行更加规范，风险得到有效控制；宣传、推介非法集资广告资讯明显减少，公众风险意识进一步增强；涉稳隐患和事件得到有效防范和处置，切实维护社会稳定；非法集资综合治理长效机制逐步建立。
（二）整治重点。《方案》提出了整治的重点领域是第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等互联网金融行业企业；融资登记服务机构、资本管理公司、金融服务公司，担保、小额贷款、投资咨询、财富管理、保险代理、第三方理财等信用中介机构；股权投资、产权经纪、电子商务、寄售、租赁、典当、房地产、高科技开发、交易场所等资金密集型行业企业；各类涉农互助合作社、养老机构、民办院校等组织；非法集资活动高发地区户籍人员（高危地域人员主要包括河南洛阳、河北邯郸、福建安溪等当地人员）在本州注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本州所设分支机构，各县（市）掌握的其他高风险行业企业。
（三）整治措施
一是摸清风险底数。各县市人民政府和各行业主管监管部门（含互联网金融风险专项整治各分领域工作组或牵头部门），采取社会全面排查、行业排查、互联网排查、建立群众举报奖励制度等多种方式，充分调动各方力量，运用各种有效手段，针对重点领域可能存在的重点行为进行全面排查，人民银行红河中心支行、红河银监分局、州保险行业协会指导和督促金融机构开展大额及可疑资金交易排查，广泛摸排涉嫌非法集资线索，做到应查尽查。二是稳妥处置风险。各县市针对排查中发现的可疑非法集资风险线索，由本级打击和处置非法集资工作领导小组及时组织有关成员单位会商研判、开展风险评估，确定牵头处置部门稳妥处置风险。风险线索向州打非办报告；州直行业主管监管部门发现的可疑非法集资风险线索，及时组织企业注册地县市人民政府进行初步核查，并将核查情况通报州打非办，由州打非办就重要线索组织有关成员单位进行会商，对发现涉嫌违法犯罪的线索，移交公安部门依法处理。在风险处置工作中，要充分考虑行为人的主观恶意、资金投向或用途、造成资金损失及信访维稳等因素，综合运用经济、行政、刑事手段分类处置，平稳有序化解风险，最大限度维护投资人权益。三是依法打击犯罪。各县市人民政府和各级打击和处置非法集资工作领导小组以及州直行业主管监管部门在专项整治工作中发现涉嫌非法集资犯罪的，及时移交同级公安部门依法严厉打击、稳妥处置，防止风险蔓延扩散，实现执法效果与经济效果、社会效果相统一。州公安局，州法院，州检察院要加强对依法打击涉嫌非法集资犯罪的工作指导。四是强化宣传维稳。各县市要通过普法教育、风险提示、广告资讯排查等手段，持续加大宣传教育力度，净化地方金融环境，为专项整治工作营造良好的舆论氛围。坚持整治与维稳并重，涉稳苗头风险要及时报告本级党委维稳部门和信访部门，实时掌握、处置涉稳苗头风险，有效化解风险隐患，做好受害人思想引导、情绪疏导、利益维护，力争实现案结事了、群众满意、社会稳定。五是健全长效机制。州直行业主管监管部门要以专项整治为契机，着力落实监管政策和措施，明确监管责任，严防监管真空。各县市要进一步落实属地责任，进一步完善监测预警、案件处置、宣传教育等工作机制，督促本行政区域内各行业主管监管部门将防控和处置本行业领域非法集资作为履行监督管理职责的重要内容，全面落实监管与市场准入、行业管理挂钩的原则，确保所有行业领域非法集资风险监管防范和处置不留真空，建立健全防打结合、打早打小、综合施策、标本兼治的综合治理长效机制。
（四）责任分工
一是落实州直行业主管监管部门的专项整治责任。P2P网络借贷（含由省金融办系统支持的P2P网贷试点企业、融资登记服务机构）、股权众筹（含私募股权投资基金）、通过互联网开展资产管理和跨界开展金融业务、第三方支付、互联网金融领域广告、互联网保险（含保险代理）等分领域专项整治工作，由行业主管部门牵头组织，指导配合属地人民政府共同开展摸排和风险处置。小额贷款公司、融资登记服务机构、资本管理公司、融资担保机构的专项整治，由州财政局（州金融办）牵头组织，指导配合属地人民政府共同开展摸排和风险处置；交易场所、电子商务、典当、租赁等机构的专项整治，由州商务局牵头组织，指导配合属地人民政府共同开展摸排和风险处置；投资咨询、寄售、财富管理、第三方理财、理财公司、金融服务公司等机构专项整治，由州工商局牵头组织，指导配合属地人民政府共同开展摸排和风险处置，其中涉及P2P网贷业务的，由州工信委牵头组织，指导配合属地人民政府共同开展摸排和风险处置；产权经纪、房地产等机构的专项整治，由州住房和城乡建设局牵头组织，指导配合属地人民政府共同开展摸排和风险处置；农村各类涉农互助合作社和非法集资向基层农村蔓延的专项整治，由州农业局牵头组织，指导配合属地人民政府共同开展摸排和风险处置；养老机构、民办院校、高科技开发等专项整治，由州民政局、州教育局、州科技局分别牵头组织，指导配合属地人民政府共同开展摸排和风险处置。非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业，由州公安局和州工商局负责摸排信息形成企业名册，交相应企业注册地县市人民政府和州直行业主管监管部门共同整治；外地高风险行业企业所设分支机构，由州工商局负责摸排信息形成企业名册，交相应企业注册地县市人民政府和州直行业主管监管部门共同整治。涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动，由州委宣传部、州工信委、州住房和城乡建设局、州工商局、州文体广电局分别负责，按照确定的责任分工落实。州委宣传部，州维稳办，州信访局，州公安局，州法院，州检察院等部门按职责分工，做好宣传教育、舆论引导、信息监测、信访维稳、司法处置等有关工作。
二是落实县市人民政府的属地管理专项整治责任。各县市人民政府要加强组织领导和统筹协调，研究制定本地专项整治工作实施方案，明确落实本级有关部门在清理整治、行业监管、监测预警、宣传教育、信访维稳等方面的职责分工和任务目标，充分调动各方资源，统一部署、深入推进专项整治工作。成立联合工作组，综合运用行政、司法手段，制定切实可行的风险处置方案，组织对本行政区域内，针对本方案确定的重点领域可能存在的重点行为进行全面排查整治，做到辖区内重点领域的所有企业排查整治全覆盖。要督促辖区内各行业主管监管部门，将防控和处置本行业领域非法集资作为履行监督管理职责的重要内容；对于没有明确主管监管部门的行业领域，要组织协调有关部门，充分利用现有市场监管手段，强化综合监管和专项整治，确保辖区内所有行业领域非法集资风险监管防范和专项整治不留真空。建立健全监测预警机制，建立重奖重罚群众举报机制；要严格落实文件精神，对辖区内的涉嫌非法集资广告资讯信息开展排查清理活动；在专项整治工作中要坚持分类施策，严格落实属地信访维稳责任，制定完善专项整治信访维稳工作方案和处置预案，切实维护社会稳定。
附件：红河州非法集资风险专项整治工作实施方案
